财(cái)联社5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的(de)催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银行、农业银行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗(qí)下(xià)多只产(chǎn)品也重仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣(róng)，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年(nián)四(sì)季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银河金汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名(míng)，排名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制造业、金融(róng)业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时(shí)，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第(dì)二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，尿布疹一般几天痊愈，宝宝尿布疹用什么药膏好得快季末总(zǒng)规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)红利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银(yín)行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个(gè)季度减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行(xíng)前(qián)十(shí)大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持(chí)，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的(de)中庚价值(zhí)灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季(jì)度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中尿布疹一般几天痊愈，宝宝尿布疹用什么药膏好得快庚价值领航(háng)一季(jì)度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东。同(tóng)期(qī)，中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十大(dà)流通股东行列；在去年(nián)四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多(duō)个季度增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季尿布疹一般几天痊愈，宝宝尿布疹用什么药膏好得快度末，在一(yī)众重仓宁波(bō)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多(duō)的是(shì)易方达基金，与此(cǐ)同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银(yín)行业(yè)一季(jì)度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下(xià)降的(de)，相比(bǐ)2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行不(bù)良(liáng)率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度(dù)保费(fèi)收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行(xíng)和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有(yǒu)差别(bié)，需要注意(yì)口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一(yī)季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极(jí)低(dī)利率消(xiāo)失(shī)后，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中(zhōng)利(lì)润(rùn)增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块(kuài)，建议持续关注。农(nóng)商行中(zhōng)，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增速(sù)最(zuì)好的交通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预(yù)期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议(yì)关(guān)注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股中，估值可能修复的(de)招商银行和平安银行可(kě)以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易。

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