财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行(xíng)板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星(xīng)基金经理的重仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设(shè)银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有(yǒu)上市(shì)大行(xíng)以及招商银(yín)行(xíng)。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优选A也凭借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数(shù)量(liàng)，成(chéng)为重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周(zhōu)智硕去年四季度(dù)新发产品在今年一季度也(yě)重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年3只产品均有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的(de)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行之王(wáng)”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基(jī)金及券(quàn)商(shāng)资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季度，机(jī)构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工商银行最(zuì)多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选A今年(nián)以来的收益率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计(jì)涨超9％，而招商(shāng)银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成(chéng)为(wèi)该产品(pǐn)的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中(zhōng)后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金(jīn)前(qián)十(shí)大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选一年均重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的(de)基金(jīn)产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏南农商行、张坤(kūn)、张清(qīng)华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银行(xíng)的4家基(jī)金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东(dōng)；持(chí)股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在(zài)一(yī)季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去(qù)年(nián)四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银(yín)行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流通股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有退出常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的(de)农商(shāng)行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸多明星(国家常务委员7人，国家常务委员7人简历xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第一、第三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的(de)收入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认为城商行业绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是大行，最(zuì)后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大(dà)致符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银(yín)行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖(gài)率都有(yǒu)提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的会(huì)计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低(dī)，还有(yǒu)年初(chū)一(yī)些大银行以极(jí)低利(lì)率去抢(qiǎng)大额(é)对公(gōng)客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极低利(lì)率消失(shī)后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持(chí)续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速(sù)最好的交通(tōng)银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次(cì)是结构(gòu)数(shù)据（手续费收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值(zhí)可能修复的招(zhāo)国家常务委员7人，国家常务委员7人简历商银(yín)行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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