财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热行(xíng)情的(de)催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

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　　随着上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在今年一季度(dù)也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末(mò)，58家公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品(pǐn)重仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其(qí)中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年(nián)末，在(zài)持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成(chéng)为持仓工商银行最多的(de)主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓(cāng)股。过(guò)去的(de)一季(jì)度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而(ér)招商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业(yè)链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制(zhì)造(zào)业、金融业以及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期的公(gōng)司(sī)这条主线(xiàn)进行投(tóu)资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓股中并无(wú)银行个股，主要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使(shǐ)较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分(fēn)别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银(yín)行第(dì)三、第七、第十(shí)大流通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三(sān)季(jì)度分别(bié)增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量(liàng)在一众重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银(yín)行。去年四(sì)季度，该基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾(céng)连续(xù)多(duō)个(gè)季(jì)度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　萝卜丁是最贵的口红吗，世界十大奢华口红品牌身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经(jīng)理的(de)青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名(míng)第一、第(dì)三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行最多的(de)是(shì)易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期(qī)；交行(xíng)和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行均为正(zhèng)增(zēng)长(zhǎng)，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差异对(duì)利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利(lì)率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极(jí)低利率去(qù)抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商(shāng)行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最强，海通国际建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最(zuì)好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国(guó)银行(xíng)，再(zài)次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨(bō)备覆(fù)盖(gài)率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注一季报不(bù)错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速较(jiào)好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门(mén)股中(zhōng)，估(gū)值可能修(xiū)复的(de)招商银行和(hé)平安银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博弈和交易。

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