试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报记者(zhě)李树超张玲(líng)

在试运行一年多后，“基金E账户”APP正(zhèng)式上线运行，为更(gèng)多的投资者提供服(fú)务。

4月19日，经中国证监会(huì)批准，“基金E账户”APP进入正式运行阶段，投资者可一站式查(chá)询(xún)自己持有的(de)场外公(gōng)募基金账户及份额情况(kuàng)。

业内人士(shì)表示，“基金E账户”的设立，解决了投资者分散查询的痛点，是证监会贯彻“以人民为中(zhōng)心”发展思(sī)想(xiǎng)的具体举措。为(wèi)个人投资者提(tí)供(gōng)公募基金账户及份额信息的“一站式”查(chá)询服务，是公募基金行业的重要基础(chǔ)设施和重点民生工程。

“基金E账户”APP正式上线运行

2023年2月10日，“基金E账户”APP开(kāi)始试(shì)运行。经过一(yī)年多的调试，该APP正式运行的条件已(yǐ)基本成(chéng)熟，经中国证监会(huì)批准，于4月19日正式(shì)上(shàng)线。

据悉，公募(mù)基金(jīn)统一账户(hù)查询平(píng)台“基金E账户”APP，是中国结(jié)算按照中国证监会的相关(guān)工作(zuò)部署，建设并运营的公募基(jī)金行业基础设施，主要功能是为投资者提供场外公募基金账户及份额持有信息的一站式查询服务，未来还将研究不断扩充服务场景，为公募(mù)基金投资者提供(gōng)优质基础设施(shī)服务。

据测算，目前基金投资者平(píng)均持有7个基金账户，需要分别到各基金管(guǎn)理人或销售(shòu)机构查询其在该机构开立的账户及持有(yǒu)的份额信息，而遗(yí)忘开户机构及持有基(jī)金资产等问题时有发生，已(yǐ)成为行业服务的一大痛点。

正式上线运行后，“基金E账户”主要具(jù)备以下特点。

一(yī)、投资者可直接注册(cè)使(shǐ)用(yòng)“基金E账户”。正式运(yùn)行后，“基金(jīn)E账(zhàng)户(hù)”可直接从手机应用商店(diàn)下载并注册使用“基金E账户”APP，无(wú)需(xū)从基金管理(lǐ)人处(chù)获取(qǔ)注册(cè)邀请码。

中国基金报记者在华为、苹果等(děng)手机应用商店进行了测试，可以正常获取“基金E账户”APP的(de)下载方式(shì)，注册后直接登录，不再需要(yào)邀请码(mǎ)。

二、“基金E账户”可查询资产范围。通过(guò)“基金(jīn)E账户”，投资者可以查询到在各公募基金(jīn)管理人处开立的基金账户信息(xī)、在公募基金(jīn)销售(shòu)机构处(chù)开立(lì)的交易账户(hù)信息(xī)，以及(jí)其持有的公募基金(jīn)产品份额情况，便利投资者(zhě)进行账户管理和资产查询。

三、可(kě)通过“基金E账户(hù)”联系基金管理人。“基(jī)金E账户”可提供全部公募基金管理人的客(kè)服联系方(fāng)式，包括(kuò)电话、邮箱、网站等，并与部(bù)分具备条件的管理人实现了在(zài)线客服的对接。如果投资者对查询结果存疑或有其他需(xū)求(qiú)，可以直(zhí)接通过“基金E账户(hù)”提供的客服联系方式联系到管(guǎn)理人，提升投资者查询服务体验。

需要注意的(de)是，“基金E账户”提供的查询结果不具(jù)有确(què)认投资者基金账户及基(jī)金份额权(quán)利归属的法律效力。

据了解，“基(jī)金E账户”是以各(gè)基金份额登记机构报送到中央数据交换(huàn)平台的集中备份数据为基础，为投资者提供查询服务(wù)的平台，查询结果仅供(gōng)参考。投资者(zhě)如需要证明、填报财产情况，或对“基金E账(zhàng)户”提供的(de)查询结果存有异议，应(yīng)当联系相关基(jī)金管理人或基金销售机构进行核实确认，并以最终份额(é)登记机构(gòu)出具的登记结果为准。

有效解决(jué)了行业(yè)痛点

党的(de)二十大(dà)提出，要深入贯彻(chè)“以人民为中心(xīn)”的发展思想，紧紧抓住人(rén)民(mín)最关心最直接最现实的(de)利益问题，着力(lì)解决好人(rén)民(mín)群众急(jí)难愁盼问题。

针对(duì)投资者(zhě)翰宇药业：全资子公司签订产品供应协议普遍缺乏基金资(zī)产统一查询渠道的问题，中国结算在中国证监会的指翰宇药业：全资子公司签订产品供应协议导下(xià)，开发建设(shè)了公益(yì)性(xìng)的查询(xún)平台(tái)——“基(jī)金E账户”APP。

该APP可基于各份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据，为个人投资(zī)者提供场外公募基金(jīn)账户及份额持有情况的(de)一站式查(chá)询，是贯彻落(luò)实“以人民为中心”发展思想的具(jù)体举措。

在过去(qù)一年(nián)的公开(kāi)试运(yùn)行(xíng)过程中，“基金E账户”系统运行平稳，注册用(yòng)户有序增加，客服渠道便利通畅。中国结算持续优化(huà)完善“基金E账(zhàng)户”公募基金查询功能，投资者遗忘账户、查询繁琐等行业痛(tòng)点问题得到有效解决，市场反响良好。

据悉，在试运行期间，中国结(jié)算(suàn)积极做好系统运维(wéi)和技术支持(chí)，组织基金管理人(rén)共同完成客(kè)服答疑工(gōng)作，有力保障了业务的顺利落地和平稳运(yùn)行。同(tóng)时，行业高度重视投资者反馈，不断完善系统功能、优化调整查询条件和页面展示方式，着力(lì)提升投资者使用体验。

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